Checklist de alta de cliente (KYC: Conozca a su Cliente; AML: Anti-Lavado de Dinero)
Checklist operativo para alta de clientes cumpliendo KYC/AML: documentos, validaciones y controles.
Checklist de alta de cliente (KYC: Conozca a su Cliente; AML: Anti-Lavado de Dinero)
Use esta lista para dar de alta clientes cumpliendo normativas KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering).
Documentos obligatorios
- Identificación oficial vigente (captura anverso y reverso).
- Comprobante de domicilio (≤ 3 meses).
- Selfie para verificación biométrica.
- Comprobante de ingresos (si aplica al producto).
Validaciones en sistemas
- Consulta en listas de sanciones (OFAC/ONU) y PEP (Personas Expuestas Políticamente).
- Score de riesgo inicial y perfil transaccional esperado.
- Configuración de límites y alertas en core bancario.
Controles AML
- Declaración de beneficiario final (UBO).
- Evaluación de origen de fondos.
- Activación de monitoreo continuo.